怎么計(jì)算基金凈值？

　　基金凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算公式為：

　　單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/ 基金單位總數(shù)

　　基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益（減去一元面值即是實(shí)際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

　　基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

　　舉例，某基金曾經(jīng)分紅過(guò)，分紅為每10份派0.2元。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計(jì)凈值就是1.02+（0.2/10）=1.04元。

　　凈值增長(zhǎng)率指的是基金在某一段時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)凈值的增長(zhǎng)率，你可以用它來(lái)評(píng)估基金在某一時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

　　按照證監(jiān)會(huì)的要求，基金凈值增長(zhǎng)率的計(jì)算公式為今日凈值增長(zhǎng)率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，如果當(dāng)日有分紅，則今日凈值增長(zhǎng)率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。