招行交銀理財穩享固收精·選6個月定開2021003理財產品發行介紹

產品名稱

交銀理財穩享固收精選6個月定開2021003理財產品

理財信息登記系統產品編碼

Z7000921000047，投資者可依據該登記編碼在中國理財網（）上查詢產品信息。

產品代碼

5811221016

銷售代碼

JY020215

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運作方式

定期開放式

適合的投資者

符合相關法律法規、監管規定要求的，經管理人或代銷機構的個人投資者投資風險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷機構

招商銀行

產品類型

固定收益類、非保本浮動收益型

產品風險評級

較低風險產品（R2）（本評級為交銀理財內部評級，僅供參考）

銷售區域

中國

產品規模

產品規模上限為20億元（含），產品規模募集下限為1元（含）。

▲▲產品管理人可根據市場和產品運行情況調整產品規模上下限。

募集期

2021年2月10日9:00-2021年2月22日16：00。產品管理人有權根據市場情況提前結束或延長產品募集并相應調整產品成立日。

▲▲如經管理人判斷需提前結束或延長募集期，管理人將提前在代銷機構網站菜單公告。

產品的認購

投資者可在募集期內購買本產品，投資者認購資金將被實時凍結，并于產品成立日由代銷機構劃款、產品管理人在產品成立日確認產品份額。

產品成立日

2021年2月23日

產品終止日

持續運作，產品管理人有權根據實際情況宣布產品終止，詳見“產品說明部分”第六條（一）“產品的終止”。

產品開放期

產品開放期為每年2月、8月19日（含）前一個星期三9：00至下一個星期二16：00（開放期結束日遇節假日順延至下一個工作日），投資者可在產品開放期提交申購、贖回申請。

本理財產品成立后的第一個產品開放期為2021年8月18日9：00至2021年8月24日16：00（開放期結束日遇節假日順延至下一個工作日）。

凈值公布

每周三、開放期最后一個開放日及產品終止日為估值日，如周三為非工作日，則估值日順延至下一個工作日。 產品管理人于估值日后的兩個工作日內公布估值日產品單位凈值。

投資起點

個人投資者：投資起點金額為1元，并以1元為單位遞增。

產品的申購及贖回

1.申購和贖回申請受理時間：每年2月、8月19日（含）前一個星期三9：00至下一個星期二16：00（開放期結束日遇節假日順延至下一個工作日）。

2.申購的扣款和確認時間：投資者發起申購申請后，投資者申購資金將實時凍結，并于開放期結束后的第一個工作日由代銷機構劃款，產品管理人收到投資者申購款項后于當日確認產品份額，投資者實際申購份額以產品管理人確認份額為準。產品管理人確認投資者申購申請的，投資者自申購申請確認日起持有理財產品份額。

3.贖回的確認和到賬時間：產品管理人將在產品開放期結束后的第一個工作日確認投資者的贖回申請，投資者實際贖回份額以產品管理人確認份額為準，贖回資金將于贖回確認日后一個工作日內到賬。

4.申購/贖回價格：產品開放期最后一日的產品單位凈值。

5.大額贖回：在本理財產品開放期內，若產品凈贖回總份額超過開放期前一日產品總份額的10%，為大額贖回。

業績比較基準

首個投資周期業績比較基準為3.85%/年。產品管理人將在每個產品開放期前公布下一投資周期業績比較基準。

該業績比較基準不代表本產品的未來表現和實際收益，或管理人對本產品進行的收益承諾。業績比較基準用于確定管理人是否收取超額業績報酬，投資者所能獲得的最終收益以管理人實際支付的為準。

產品管理人可根據市場情況調整業績比較基準，并至少于調整之日前2個工作日進行公告。

產品費用

1.認購/申購/贖回費率：本產品暫不收取認購/申購/贖回費；

2.銷售手續費率：0.15%/年；

3.固定管理費率：0.10%/年；

4.托管費率：0.02%/年；

5.產品運作和清算中產生的其他資金匯劃費、結算費、交易手續費、注冊登記費、信息披露費、賬戶服務費、審計費、律師費等，按照實際發生時從理財產品中列支；

6.產品承擔的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務顧問費等，按照實際發生時列支；

7.超額業績報酬：針對投資收益超過按業績比較基準計算的部分，產品管理人將提取80%作為超額業績報酬。

稅款

根據相關稅收法律法規規定，本產品運營過程中產生的稅費，由理財產品承擔。投資者從理財產品取得的收益應納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔相關代扣代繳或納稅義務。